Faire appel à un gestionnaire de patrimoine

Contrairement aux idées reçues, vous n’avez pas obligatoirement besoin d’un capital de plusieurs millions d’euros pour faire appel à un gestionnaire de patrimoine. Les prestations d’un tel expert se démocratisent de plus en plus de nos jours. Elles s’adressent même aux novices en investissements qui n’ont que quelques milliers d’euros à placer pour commencer.

C’est la solution de facilité pour commencer à épargner simplement. Comme son nom l’indique, ce genre de professionnel s’occupe de toute l’administration de votre patrimoine. Il ne se contente pas de vous conseiller tel ou tel investissement. Il vous accompagne dans toutes les démarches. Il s’occupe également de la valoriser de votre épargne. De quoi vous assurer un meilleur rendement dans votre portefeuille.

Il s’agit donc d’instaurer une relation sur le long terme avec votre gestionnaire de patrimoine. Inutile de préciser que ce doit être une personne en qui vous avez confiance et avec qui vous vous sentez à l’aise. Les échanges doivent être fluides et ce doit être un professionnel avec des années de métier, mais qui saura vous expliquer de manière simple les différents placements à faire, leur avantage et les diverses démarches à réaliser.

Faire appel à un courtier expérimenté

Pour constituer votre épargne, vous pouvez également faire appel à un courtier spécialisé. Vous pouvez notamment vous rapprocher d’entreprises d’investissements, de banques ou d’assurances. La Société Générale dispose par exemple d’un courtier très connu dans le domaine des ETF et de la bourse. Il s’agit de Lyxor, à découvrir ici. S’adressant aussi bien aux amateurs qu’aux investisseurs aguerris, c’est un excellent allié pour vous initier dans les épargnes boursières.

Quand bien même les gestionnaires de patrimoine peuvent s’adapter tous les types de placement, il faut tout de même un certain savoir-faire spécifique pour réaliser des transactions en bourse et en minimiser les risques. Raison pour laquelle certains investisseurs préfèrent se tourner vers des experts en courtage.

Le monde de la bourse est bien plus complexe que semblent vouloir le faire croire certains articles. Vous avez le choix entre plusieurs supports de placements. Mais outre les actions et les épargnes que l’on peut qualifier de classiques, il y a également les ETF, les plans d’épargnes et les actions, les placements à indices, etc. Il faudra savoir évaluer les risques et les rendements avant d’investir. Mais surtout, il faut être réactif pour être sûr de ne pas manquer la bonne affaire. D’où la nécessité d’une personne qui s’occupera en permanence de votre portefeuille. C’est le rôle d’un courtier.

À l’image du gestionnaire de comptes, le courtier ne travaille pas gratuitement, mais sur commission. Si certains vous proposent de prendre uniquement des frais sur les rendements que vous avez obtenus, ce n’est pas le cas de tous. Aussi, attardez-vous sur les modalités d’exécution de la prestation avant de vous engager.

Le Net est un bon conseiller

Pour épargner comme il se doit, vous pouvez également compter sur un allié de taille : Internet. En plus, c’est gratuit. Sur Google, vous pouvez accéder à tout un panel de renseignements sur les nouvelles tendances de placement, les risques et les bénéfices, etc.

Par ailleurs, grâce à la digitalisation, n’importe quel investisseur, même amateur, peut se lancer dans différentes opérations. Les forex donnent notamment accès aux transactions de trading de toutes sortes. Ce qui vous fera économiser du temps dans la réalisation de votre épargne.

Attention, internet seul ne suffit pas pour vous targuer d’être un professionnel en matière d’investissement. C’est une mine d’information importante, certes, mais ce n’est qu’un outil. Il ne vous donne pas accès à tout le savoir-faire des experts financiers pour une bonne gestion de votre portefeuille. Aussi, on ne vous recommande pas de vous passer des courtiers ou des gestionnaires de patrimoine.

Par contre, grâce à Google, vous aurez plus de facilité à comparer les offres des différents prestataires financiers afin de trouver le meilleur d’entre eux. C’est important pour la réussite de vos placements.